Jedná se o platební nástroj pro zajištění měny za předem dohodnutý kurz, k předem stanovenému datu.
Zajištění se realizuje na konkrétní objem finančních prostředků k určitému datu.
Forwardy nabízíme v měnách EUR a USD. Minimální částkou k zajištění je ekvivalent 10 000 EUR.
V důsledku neustálých tržních výkyvů měny jsou veškeré Vaše transakce v cizích měnách vystaveny riziku tvorby kurzových ztrát. Pomocí měnových forwardů můžete nebezpečí ztrát eliminovat tím, že si zafixujete měnový kurz k určitému datu, který je neměnný. I přes neustálou volatilitu na měnovém trhu tak budete chráněni proti případným kurzovým ztrátám a budete mít jistotu Vámi zvoleného kurzu. Měnový forward jde zkrátit nebo prodloužit pomocí měnového swapu.
2.
POTŘEBNÉ DOKUMENTY
Kopie dokladů + výpisy z účtů
3.
SLOŽENÍ 5% ZÁLOHY
Klient má k 1.3. 2024 na účtu 100 000 EUR, očekává posílení CZK, hodlá se zajistit na 1 měsíc. Aktuální spotový kurz je 24,70 EUR/CZK, 1 měsíční forwardový kurz je 24,80 EUR/CZK.
Klient uzavírá 1 měsíční forwardový kontrakt na prodej 100 000 EUR za kurz 24,80 EUR/CZK s vypořádáním na 1.4. 2024.
Složil 5% zálohu tj. 5 000 EUR (záloha se skládá v CZK a je vratná).
Při vypořádání dodává do CYRRUS 95 000 EUR a CYRRUS mu vrací 2 480 000 CZK.
Pokud je v době vypořádání forwardu spotový kurz nižší než 24,80 EUR/CZK (CZK je silnější), klientovi se zajištění vyplatilo, v opačném případě realizoval ztrátu, kterou je nutno chápat jako náklad zajištění.
V případě, že klient nemá na vypořádání forwardu, může si forward prodloužit (tzv. swapem).
1.
Složení 5% vratné zálohy z částky forwardu
2.
Ve chvíli připsání zálohy může klient sjednat forward
Částka + kurz a valuta vypořádání forwardu
3.
Po sjednání forwardu dostanete tzv. konfirmaci
Kompletní shrnutí všech parametrů transakce
4.
Jeden den před koncem platnosti forwardu je klient telefonicky kontaktován kvůli uhrazení prostředků
5.
V den vypořádání forwardu dojde k převodu prostředků na klientův Finanční účet
Máme ty nejlepší kurzy na trhu
Nízké limity částek pro sjednání
Jsme flexibilní díky možnosti zkrácení či prodloužení forwardu
