Jedná se o platební nástroj pro zajištění měny za předem dohodnutý kurz k předem stanovenému datu
Zajištění se realizuje na konkrétní objem finančních prostředků k určitému datu
Forwardy nabízíme v měnách EUR a USD. Minimální částkou k zajištění je ekvivalent 100 000 CZK
V důsledku neustálých tržních výkyvů měny jsou veškeré Vaše transakce v cizích měnách vystaveny riziku tvorby kurzových ztrát. Pomocí měnových forwardů můžete nebezpečí ztrát eliminovat tím, že si zafixujete měnový kurz k určitému datu, který je neměnný. I přes neustálou volatilitu na měnovém trhu tak budete chráněni proti případným kurzovým ztrátám a budete mít jistotu Vámi zvoleného kurzu. Měnový forward jde zkrátit nebo prodloužit pomocí měnového swapu.
2.
POTŘEBNÉ DOKUMENTY
Kopie dokladů + výpisy z účtů
3.
SLOŽENÍ 10% ZÁLOHY + POPLATEK ZA SLUŽBU
Klient má k 1.4. 2021 na účtu 100 000 EUR, očekává posílení CZK, hodlá se zajistit na 1 měsíc. Aktuální spotový kurz EUR/CZK, 1 měsíční forwardový kurz je 26,80 EUR/CZK.
Klient uzavírá 1 měsíční forwardový kontrakt na prodej 100 000 eur za kurz 26,80 EUR/CZK s vypořádáním na 1.5. 2021.
Složil 10% zálohu tj. 10 000 EUR (záloha je vratná, pouze se z ní strhne poplatek 0,30% tj 300 EUR).
Při expiraci dodává do banky 90 300 EUR a banka mu vrací 2 680 000 CZK.
Pokud je v době expirace forwardu spotový kurz nižší než 26,80 EUR/CZK (CZK je silnější), klientovi se zajištění vyplatilo, v opačném případě realizoval ztrátu, kterou je nutno chápat jako náklad zajištění.
V případě, že klient nemá na zaplacení forwardu, může si forward prodloužit (tzv. swapem) za stanovený poplatek viz ceník (podle objemu v CZK).
1.
Složení vratné zálohy z částky forwardu
Z 10% zálohy se pouze strhne jednorázový poplatek podle objemu transakce
2.
Ve chvíli připsání prostředků může klient sjednat forward
Částka + kurz a valuta vypořádání forwardu
3.
Následující den dodáme potvrzení a výpis forwardu
Kompletní parametry transakce
4.
Dva dny před koncem platnosti forwardu je klient telefonicky kontaktován kvůli uhrazení prostředků
5.
V den vypořádání forwardu dojde k převodu prostředků na klientův účet
Máme ty nejlepší kurzy na trhu
Nízké limity částek pro sjednání
Jsme flexibilní díky možnosti zkrácení či prodloužení forwardu
| Objem transakce (v CZK) | Poplatek za sjednání FX transakce |
|---|---|
| 100 000 - 1 milion | 0.60 % |
| 1 milion - 5 milionů | 0.30 % |
| > 5 milionů | 0.15 % |
